بررسی تفاوت صندوق مشترک و صندوق قابل معامله (ETF) که جزو صندوقهای مهم در جهان محسوب میشوند، به شما در انتخاب یکی از آنها کمک میکند. در واقع انتخاب هر یک از این صندوقها به کاربر بستگی دارد و میتواند مسیر متفاوتی را پیش روی شما قرار دهد. به طور کلی در دنیای امروز راههای زیادی برای سرمایهگذاری وجود دارد که یکی از محبوبترین آنها استفاده از صندوقها است. صندوقهای سرمایهگذاری بسیار زیاد هستند و معمولاً امکانات متعددی را به شما ارائه میدهند. بازارهای مالی و سرمایه همواره مزایای زیادی برای کاربران فراهم میآورند و شما میتوانید با کمک صندوقها علاوه بر افزایش داراییهایتان، از آنها نگهداری نیز کنید. برخی صندوقها قابل معامله و برخی دیگر نیز غیر قابل معامله هستند در ادامه این مطلب از دیفرتو تفاوت این دو صندوق و کاربرد آنها در بازارهای ارز دیجیتال را بررسی خواهیم کرد.
صندوق سرمایهگذاری مشترک چیست؟
پیش از آنکه به سراغ بررسی تفاوت صندوق مشترک و صندوق قابل معامله (ETF) برویم، لازم است با صندوق سرمایهگذاری و عملکرد آن آشنا شویم. صندوق سرمایهگذاری مشترک یکی از بهترین روشهای سرمایهگذاری در بازارهای مالی محسوب میشود و معمولاً سرمایهگذاران بزرگ مبالغ زیادی را در آن میگذارند. این صندوقها بهصورت مشترک هستند و تمامی سرمایهگذاران داراییهای مختلفی مانند، سهام، اوراق، بیتکوین، اتریوم، ارزهای دیجیتال مختلف، پول نقد، قرض و غیره را در آن برای مدت زمانی سرمایهگذاری میکنند.
هر فردی نمیتواند مدیریت صندوق مشترک را به عهده بگیرد، چرا که نیاز به تخصص بالایی دارد و مدیر آن باید توانایی بررسی دقیق و همچنین تصمیم درست با توجه به اهداف سرمایهگذاری را داشته باشد. هر چه تخصص مدیر بالاتر باشد، توانایی وی برای تشخیص خرید و فروش در تایمهای مختلف نیز بهتر خواهد بود. اکثر سرمایهگذاران بهصورت جدا از این صندوق استفاده میکنند، این ویژگی موجب میشود تا بتواند از تنوع در دنیای رمز ارزهای دیجیتالی لذت ببرند.
صندوق قابل معامله یا ETF چیست؟
یکی دیگر از صندوقهای سرمایهگذاری، صندوق قابل معامله یا ETF است که کاربرد زیادی دارد و در صورت سرمایهگذاری درست منجر به دست آمدن سودهای کلان در طولانی مدت میشود. معمولاً در این صندوق هر نوع دارایی میتوان نگهداری کرد و تقریباً هیچگونه محدودیتی در تنوع ارزی وجود ندارد، اما با صندوق مشترک یک تفاوت بزرگ دارد و آن نحوه معامله واحدهای صندوق است که معمولاً به صورت سهام در بازار معامله میشوند.
نوع معامله در صندوق قابل معامله موجب میشود تا به آن ETF نیز گفته شود. اکثر معاملهگران مبتدی با فرق این صندوق با صندوق مشترک آشنا نیستند؛ اگر شما نیز جزو این دسته افراد محسوب میشوید، بهتر است به بخشهای دیگر نیز توجه کنید.
بررسی تفاوت صندوق مشترک و صندوق قابل معامله (ETF)
در مقایسه این دو صندوق باید موارد مهمی را در نظر داشت. به عنوان مثال با اینکه شباهتهایی در میان آنها وجود دارد، اما تفاوتهای زیادی نیز دارند که سرمایهگذاران قبل از انتخاب هر یک از صندوقها باید از آنها مطلع باشند. تفاوت صندوق مشترک و صندوق قابل معامله (ETF) عبارتند از:
سرمایه مورد نیاز
یکی از تفاوتهای مهم صندوق مشترک و صندوق قابل معامله، سرمایه مورد نیاز است که معمولاً در هر دو مورد متفاوت است. در صندوقهای مشترک شما باید یک سرمایهای را برای سرمایهگذاری داشته باشید، در این صندوقها بحث حداقل و حداکثر وجود دارد. اما در صندوق ETF این بحث وجود ندارد و تنها زمانی که بتوانید یک واحد از سهم این صندوق را خریداری کنید، جزو معاملهگران محسوب میشوید. واحدی که آن را تهیه میکنید، به قیمت بازار است و هیچ حداقلی برای آن وجود ندارد.
بهطورکلی افرادی که بودجه زیادی ندارند؛ اما قصد فعالیت در بازارهای مالی را دارند، میتوانند به سراغ صندوقهای ETF بروند. در مقابل صندوقهای مشترک نیاز به سرمایه بیشتری دارند و کمترین آن حدود ۱ میلیون تومان است.
همچنین بخوانید: نحوه وام گرفتن ارز دیجیتال با بهترین سود و کمترین زمان
نحوه انجام معاملات
صندوق ETF قابل معامله است و در نتیجه حتی بهصورت روزانه امکان معامله آن وجود دارد. نوسانات این صندوق بر اساس میزان عرضه و تقاضا در حال تغییر هستند، اما صندوق سرمایهگذاری مشترک اینگونه نیست و نوسان زیادی ندارد و در واقع ارزش اصلی دارایی همیشه ثابت میماند. صندوق مشترک مزیت بزرگی دارد و قیمت آن توسط شرکتها تعیین میشود، اما زمان زیادی برای خرید صندوق ندارید. توصیه میکنیم به سراغ صندوقهای مشترک نروید، چرا که صدور آن توسط شرکتها کمی طول میکشد، در چنین شرایطی بهترین گزینه صندوق قابل معامله ETF است.
نحوه معامله
نحوه معامله در هر دو صندوقها متفاوت است و باید در زمان مناسبی انجام شود. صندوقهای مشترک را معمولاً بیشتر سرمایهگذاران در پایان روز معامله میکنند، البته این معامله معمولاً زمانی رخ میدهد که ارزش خالص دارایی بالاتر رود. صندوقهای قابل معامله را معمولاً میتوان در هر ساعتی معامله کرد و قیمتهای پیشنهادی برای این صندوق زیاد هستند و راحتتر معامله میشود.
هزینهها
تفاوت صندوق مشترک و صندوق قابل معامله (ETF) در هزینهها نیز مشاهده میشود. اگر صندوق مشترک را انتخاب کردهاید، باید کارمزد بیشتری را بپردازید و معمولاً هزینههای این صندوق بین ۲ تا ۵ درصد را شامل میشود. اما با انتخاب صندوقهای ETF کارمزد نیز کاهش مییابد و از ۱ تا ۵ درصد بر اساس میزان دارایی و سایر فاکتورها باید کارمزد بپردازید.
شفافیت
در صندوقهای مشترک نمیتوان به اطلاعات دارایی بهصورت روزانه یا ساعتی دسترسی داشت، بلکه تمام اطلاعات در بلند مدت مانند ماهانه و برخی مواقع فصلی منتشر میشوند. اما در صندوقهای قابل معامله اینگونه نیست و شما میتوانید به صورت روزانه بر اطلاعات و ترکیب داراییها دسترسی داشته باشید.
| تفاوت | صندوق مشترک | صندوق قابل معامله |
| سرمایه مورد نیاز | نیازمند سرمایه زیاد برای فعالیت | نیازمند سرمایه اندک برای فعالیت |
| نحوه انجام معاملات | امکان معامله به صورت روزانه به دلیل نوسانات | نوسان کم و ارزش ثابت دارایی |
| نحوه معامله | معامله اغلب در پایان روز | امکان معامله در هر ساعتی از روز |
| هزینه ها | کارمزد بیشتر | کارمزد کمتر |
| شفافیت | عدم دسترسی به اطلاعات به صورت ساعتی یا روزانه | دسترسی به اطلاعات به صورت روزانه |
مزایای صندوق مشترک و صندوق قابل معامله (ETF)
صندوق مشترک و قابل معامله مزایای زیادی دارند که بهصورت خلاصه و مختصر به برخی از آنها اشاره میکنیم:
مزایای صندوق قابلمعامله ETF
- نیاز به سرمایه کم
- انجام معاملات در طول روز
- دسترسی به اطلاعات دارایی بهصورت روزانه
مزایای صندوق سرمایهگذاری مشترک
- نیاز به سرمایه بالاتر
- انجام معاملات در پایان روز
- نیاز به کارمزد حداقل ۲ تا ۵ درصد
جمع بندی
در این مطلب به بررسی تفاوت صندوق مشترک و صندوق قابل معامله (ETF) پرداختیم و اطلاعات مفید زیادی جمعآوری شد. دو روش از سرمایهگذاری در انواع صندوقها را بررسی کردیم، باید بدانید که شباهت این دو صندوق نیز زیاد هستند و معاملهگران میتوانند از هر دو استفاده کنند. صندوق ETF مناسب افرادی با بودجه پایین و در مقابل صندوق مشترک مناسب افرادی با بودجه بالاتر است. شما میتوانید با انتخاب خود ریسک را در انجام معاملات کاهش دهید و از هر دو صندوق بهصورت همزمان نیز استفاده کنید.